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信用证下偿付行的偿付义务分析---兼评UCP600第13条

居松南


　　所谓偿付行系指受开证行委托就信用证款项的支付代行付款职能的银行，出口商提交单据给被指定银行后，被指定银行如果做出了单据相符的判断，被指定银行可以在向开证行寄送单据的同时，向偿付行发出请求付款的额指令，偿付行基于开证行的预先偿付授权，在接到索偿行的请求后即付款，开证行指定偿付行将加快资金流转速度，有利于信用证交易的实现。

一、偿付行为的适用规则
　　UCP600第13条第1款规定：“a. If a credit states that reimbursement is to be obtained by a nominated bank ("claiming bank") claiming on another party ("reimbursing bank"), the credit must state if the reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements in effect on the date of issuance of the credit.”该条意指：a. 如果信用证规定被指定银行（“索偿行”）须通过向另一方银行（“偿付行”）索偿获得偿付，则信用证中必须声明是否按照信用证开立日正在生效的国际商会《银行间偿付规则》办理。
　　本条款是UCP600就银行间款项偿付问题所做的原则规定，关于银行间就信用证款项偿付的规则应当原则适用另外一个国际商会指定的规则即银行间偿付规则。
　　但是当事方之间并不一定明确规定偿付行为必须按照上述银行间偿付规则办理，在此情况下则UCP600规定得以适用。UCP600在第2款中做如下表述b. If a credit does not state that reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements, the following apply: 即：b. 如果信用证中未声明是否按照国际商会《银行间偿付规则》办理，则适用于下列条款如果当事银行并未在信用证中规定适用银行间偿付规则，则UCP600产生适用效力。UCP600将偿付行视为信用证开证行的代理付款银行，偿付银行是基于和开证行之间的安排代开证行对外支付信用证下款项。偿付银行和开证行之间是委托代理关系，委托代理关系的内容是代为支付款项，我们可以认为偿付银行是信用证开证行的开户行。偿付行依据开证行的授权对外行使支付的职能，


二、偿付行为应当与信用证规定一致且不应当设定期限
　　UCP600规定“An issuing bank must provide a reimbursing bank with a reimbursement authorization that conforms with the availability stated in the credit. The reimbursement authorization should not be subject to an expiry date.”即：开证行必须向偿付行提供偿付授权书，该授权书须与信用证中声明的有效性一致。偿付授权书不应规定有效日期。
　　同时UCP600要求开证行对偿付行的授权偿付行为不应当设定期限，该规定系由于偿付行为是代理付款行为，信用证款项是否支付并不绝对有时间界限，因为甚至不符信用证要求的单据也可能得到开证行的付款允诺。设定偿付期限的偿付授权与偿付请求中不要求证明单据与信用证一致相呼应。

三、偿付行无权要求索偿行提供单证相符的证明
　　UCP600规定ii. A claiming bank shall not be required to supply a reimbursing bank with a certificate of compliance with the terms and conditions of the credit. 即ii. 不应要求索偿行向偿付行提供证实单据与信用证条款及条件相符的证明。
　　UCP600并不要求索偿行应当向偿付行提供证实单据符合信用证条款的证明，信用证关系中最主要的关系是信用证开证行和受益人之间的信用证交易关系，偿付行并不是信用证关系中的必要当事人，偿付行仅代开证行对外付款。索偿行基于自己对信用证单据是否符合信用证规定的判断对外做出是否向索偿行要求偿付的行为，一旦索偿行就不符单据对外索偿，且开证行最终拒付，则索偿行仍然要承担返还款项的责任。可以这样认为，索偿行是否对外做出单据相符意思表示和偿付行是否付款没有必然联系，因为偿付行并不对外检核单证是否相符，因为此时单据一般已经寄望开证行，偿付行没有这样的条件，也没有这样的必要。

四、偿付行为的后果应当由开证行承当
　　UCP600规定“iii. An issuing bank will be responsible for any loss of interest, together with any expenses incurred, if reimbursement is not provided on first demand by a reimbursing bank in accordance with the terms and conditions of the credit.”即：iii. 如果偿付行未能按照信用证的条款及条件在首次索偿时即行偿付，则开证行应对索偿行的利息损失以及产生的费用负责。
　　根据信用证交易原理，如果信用证下单据符合信用证的规定，则开证行负有确定的付款义务。作为索偿行其请求付款的请求的发出对象是偿付行，则偿付行必须向索偿行付出款项，索偿行未能及时付出款项的行为视同为开证行未能及时付款。该不能及时付款的法律后果应当由开证行来承担。索偿行基于延期受偿产生的利息损失当然有权向开证行要求给付。
　　UCP600同时规定c. An issuing bank is not relieved of any of its obligations to provide reimbursement if reimbursement is not made by a reimbursing bank on first demand. 该款意指：c. 如果偿付行未能于首次索偿时即行偿付，则开证行不能解除其自身的偿付责任。
　　UCP600再次在此明确了开证行的首要性付款责任，即在任何情况下，开证行都应当承担第一性的付款责任。索偿行基于开证行的明确规定向偿付行请求付款，但这并不能保证索偿行的偿付都能够得到首次成功。从法律原理上来看，偿付行的代理付款行为未能履行，索偿行仍可以要求本人承担相应责任。


五、偿付行发生的有关费用原则应当由开证行承担，但不排除由受益人承担的可能
　　UCP600规定“iv. A reimbursing bank's charges are for the account of the issuing bank. However, if the charges are for the account of the beneficiary, it is the responsibility of an issuing bank to so indicate in the credit and in the reimbursement authorization. If a reimbursing bank's charges are for the account of the beneficiary, they shall be deducted from the amount due to a claiming bank when reimbursement is made. If no reimbursement is made, the reimbursing bank's charges remain the obligation of the issuing bank.”即：iv. 偿付行的费用应由开证行承担。然而，如果费用系由受益人承担，则开证行有责任在信用证和偿付授权书中予以注明。如偿付行的费用系由受益人承担，则该费用应在偿付时从支付索偿行的金额中扣除。如果未发生偿付，开证行仍有义务承担偿付行的费用。
　　银行间偿付行为产生的费用负担应当由当事人做出明确约定来决定。从原理而言，偿付行为实质上是开证行就付款而委托偿付行对外付款的行为，该法律行为之所以产生是开证行与偿付行之间就偿付行为达成了合意。偿付行是基于开证行的授权对外付款，其因偿付行为产生的费用当然应当由开证行承担。但是UCP600同时并不禁止当事方就该偿付费用做出明确约定，现行信用证交易下，一般开证行均会在信用证中规定开证行柜台以外的费用由受益人承担，信用证做出了此项规定，当事方应当予以遵守。因而在此类信用证下，发生的偿付行为产生的费用应当有受益人承担。当然如果信用证偿付行为没有发生，依据代理行为的一般规定，偿付行偿付的行为产生的费用仍然应当有开证行承当。


作者单位：江苏唯衡律师事务所
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13851473926

山东省威海市人民政府办公室


威海市人民政府办公室文件

威政办发 〔2005〕41号


威海市人民政府办公室关于印发威海市安全生产监督管理局职能配置内部机构和人员编制规定的通知


各市、区人民政府，高技术产业开发区、经济技术开发区管委会，市政府各部门、单位：
　　《威海市安全生产监督管理局职能配置内部机构和人员编制规定》已经市政府批准，现予印发。


二○○五年五月三十一日


威海市安全生产监督管理局职能配置内部机构和人员编制规定

　　根据《省委办公厅、省政府办公厅关于印发〈威海市人民政府机构改革方案〉的通知》（鲁厅字〔2004〕33号）和《中共威海市委、威海市人民政府关于威海市人民政府机构改革的实施意见》（威发〔2005〕1号）,设置威海市安全生产监督管理局（简称市安监局）。市安监局是市政府负责全市安全生产综合监督管理的工作部门，同时为市安全生产委员会的常设办事机构。
　　一、主要职责
　　（一）综合监督管理全市安全生产工作，分析和预测全市安全生产形势，拟定全市安全生产工作规划，依法行使安全生产综合监督管理职权，指导、协调和监督有关部门的安全生产监督管理工作，研究、协调和解决安全生产中的重大问题。
　　（二）负责发布全市安全生产信息，综合管理全市生产安全事故的调度统计工作。依法组织、协调重特大事故的调查处理工作，监督事故查处的落实情况。组织、指导和协调安全生产应急救援工作。
　　（三）负责综合监督管理危险化学品和烟花爆竹的安全生产工作。
　　（四）指导、协调全市安全生产检测检验工作。组织实施对工矿商贸企业安全生产条件和有关设备（特种设备除外）进行检测检验；负责安全评价、安全培训、安全咨询等社会中介组织的资质管理工作，并进行监督检查。
　　（五）组织全市安全生产宣传教育和培训工作。依法组织、指导、监督特种作业人员（特种设备作业人员除外）的考核工作和生产经营单位主要经营管理者、安全管理人员的安全资格考核工作；监督检查生产经营单位安全培训工作。
　　（六）负责监督市属的工矿商贸企业安全生产工作。依法监督工矿商贸企业贯彻执行安全生产法律、法规情况，负责工矿商贸企业安全生产条件、有关设备（特种设备除外）、材料的安全管理工作。
　　（七）依法监督检查新建、改建、扩建工程项目的安全设施与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用情况；依法监督检查重大危险源监控、重大事故隐患的整改工作，依法查处不具备安全生产基本条件的生产经营单位。
　　（八）拟定全市安全生产科技规划，组织、指导安全生产重大科学技术研究和技术示范工作。
　　（九）组织实施注册安全工程师执业资格制度，监督指导注册安全工程师执业资格考试和注册工作。
　　（十）指导协调铁路道口的安全管理和综合治理。
　　（十一）承担市安全生产委员会的日常工作。
　　（十二）承办市委、市政府交办的其他事项。
　　二、内部机构
　　根据上述职责，市安监局设4个职能科室。
　　（一）办公室。协助局领导协调机关日常工作；负责机关文秘、档案、保密、财务、国有资产、信息、宣传、信访、督查、后勤服务等方面的工作；负责安全生产规范性文件的拟定和综合性文稿的起草工作；负责指导监督安全生产行政执法工作；负责机关和直属单位的政工、人事工作；组织、指导和协调铁路道口的安全管理和综合治理工作。
　　（二）综合协调科。组织研究拟定全市安全生产发展规划和科技规划；负责监督指导市政府其他有关部门承担的安全生产监管工作，联系市政府有关部门和各市区的安全生产工作，负责全市事故统计工作；负责组织协调全市性的安全生产大检查、市政府的专项督查和安全生产专项整治工作；分析预测重特大事故风险，及时发布预警信息；负责组织协调重特大生产安全事故应急救援工作；组织协调全市重特大事故的调查处理工作；负责组织安全生产宣传教育和培训工作；负责安全生产中介机构的监督管理工作；组织实施注册安全工程师执业资格制度及注册管理工作；承担市安全生产委员会办公室的日常工作。
　　（三）监督管理一科。依法监督检查工矿商贸企业贯彻执行安全生产法律、法规情况及其安全生产条件、设备设施安全情况；组织相关的建设项目安全设施的设计审查和竣工验收；指导和监督相关的安全评估工作；参与相关行业重大事故的调查处理，并监督事故查处的落实情况；参与相关事故的应急救援。
　　（四）监督管理二科。综合监督管理危险化学品和烟花爆竹的安全生产工作；依法监督检查危险化学品和烟花爆竹生产经营单位贯彻执行安全生产法律、法规情况及其安全生产条件、设备设施情况；依法负责危险化学品生产和存储企业设立及其改建和扩建的安全审查、危险化学品包装物和容器专业生产企业的安全审查和定点、危险化学品经营许可证的发放、危险化学品登记工作并监督检查；组织查处不具备生产基本条件的生产经营单位；组织相关的建设项目安全设施的设计审查和竣工验收；指导和监督相关的安全评估工作；参与相关行业重大事故的调查处理，并监督事故查处的落实情况；参与相关事故的应急救援。
　　三、人员编制
　　市安监局机关行政编制16名。可配备局长1名，副局长3名，科级领导职数4名。纪检监察机构负责人按有关规定配备。
　　四、其他事项
　　（一）关于有专门的安全生产主管部门的行业和领域的安全监督管理问题。公安、交通、铁路、民航、水利、海洋渔业、建设、国防科技、邮政、信息产业、旅游、质监、环保等部门具体负责本行业或领域内的安全生产监督管理工作并承担相应的行政监管责任；具有涉及安全生产事项行政审批职能的部门，负责审批许可后安全生产的监督管理，并承担相应的行政监管责任。市安监局从综合监督管理全市安全生产工作的角度，指导、协调和监督上述部门、行业的安全生产监督管理工作。
　　（二）关于烟花爆竹安全监督管理的职责分工。市安监局负责监督烟花爆竹生产经营单位贯彻执行安全生产法律法规的情况，负责烟花爆竹生产经营单位安全生产条件审查和安全生产许可证、销售许可证发放，实施烟花爆竹厂点四邻安全距离管理，组织查处不具备安全生产经营条件的烟花爆竹生产单位，组织查处烟花爆竹生产安全事故；市公安局负责烟花爆竹运输通行证发放和烟花爆竹运输路线确定工作，组织销毁处置废旧和罚没的非法烟花爆竹，管理烟花爆竹禁放工作，许可烟花晚会燃放，打击非法生产、买卖、储存、运输、邮寄烟花爆竹的违法犯罪活动；市中小企业局负责烟花爆竹生产企业的安全生产管理工作；市供销社负责烟花爆竹的经营管理；市发展改革委负责拟订烟花爆竹行业规划、产业政策和有关标准、规范。