关于促进黄金市场发展的若干意见
中国人民银行 财政部 工业和信息化部等
关于促进黄金市场发展的若干意见
银发〔2010〕211号
中国人民银行上海总部；各分行、营业管理部；各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革委、工业和信息化主管部门、财政厅（局）、国家税务局、证监局；上海黄金交易所，上海期货交易所；各国有商业银行、股份制商业银行：
为促进黄金市场健康发展，进一步完善金融市场体系，发挥黄金市场在促进黄金产业发展中的重要作用，现提出如下意见：
一、充分认识促进黄金市场健康发展的重要意义
黄金市场是金融市场的重要组成部分。黄金兼具金融和商品两种属性，大力发展黄金市场，有利于发挥黄金不同于其他金融资产的独特作用，形成与其他金融市场互补协调发展的局面，进一步完善我国金融市场体系，扩大金融市场的深度和广度，深化金融市场功能，提高金融市场的竞争力和应对危机的能力，维护金融稳定和安全。
黄金产业的发展，既有利于提高我国黄金产业竞争力，也有利于带动其他矿产资源的发展。改革开放以来，我国黄金产业稳步发展，形成了黄金勘探、开采、选冶、交易、投资、加工和零售完整的产业链条，黄金生产能力、加工能力和消费水平不断提高。功能完善的黄金市场能够满足产业的融资需求和规避风险的需要，降低企业生产成本，向企业提供市场信息，有利于企业制定合理的生产经营计划，促进产业结构调整和升级，提高产业竞争力。
我国居民有消费和投资黄金的文化传统，随着国民经济健康快速的发展和人民生活水平的提高，居民对黄金首饰、金币和投资性黄金的需求稳步增长。品种丰富的黄金市场，有利于拓宽投资渠道，满足投资者多样化的投资需求，帮助投资者合理配置资产，提高投资收益，保障资产安全。
二、进一步明确黄金市场发展定位
统购统配政策取消后，我国黄金市场发展迅速，初步形成了上海黄金交易所黄金业务、商业银行黄金业务和上海期货交易所黄金期货业务共同发展的市场格局，形成了与黄金产业协同发展的良好局面。未来黄金市场的发展，要服务于我国黄金产业发展大局，立足于提高我国金融市场竞争力，着力发挥黄金市场在完善金融市场中的重要作用。要加大沟通协调力度，建立上海黄金交易所和上海期货交易所合作协调机制。要切实加大创新力度，积极开发人民币报价的黄金衍生产品，丰富交易品种，完善黄金市场体系，进一步深化市场功能，提高市场的规范性和开放性，促进形成多层次的市场体系。
上海黄金交易所要尽快明确未来发展方向和市场定位，改善和加强服务体系建设，完善各项制度，保障市场规范运行。要围绕市场需求开发新的产品，丰富交易品种。按法规规章和市场需要调整会员结构，扩大参与主体范围。要认真听取会员的意见和建议，切实做好对会员的相关服务工作。要加强和改善交易、黄金和资金清算、合格金锭认证、黄金仓储及运输服务。要深入研究国内国际黄金产业和黄金市场的发展变化规律，切实发挥上海黄金交易所在促进产业发展，完善黄金市场体系建设中的重要作用。
上海期货交易所要充分利用期货市场价格发现和管理风险的功能，不断加强市场基础性制度建设，稳步推进我国黄金风险管理市场健康发展。要围绕着市场功能发挥，不断完善黄金期货合约与业务规则，做深做细黄金期货，提升服务国民经济发展的能力。要不断提高市场风险控制能力，加强对会员的自律管理，有效防范和化解市场风险。优化黄金市场投资者结构。支持黄金企业积极参与和利用期货市场进行套期保值，积极引导金融机构运用黄金期货管理风险。
商业银行要围绕黄金开采、生产加工和销售等整个产业链条，切实创新金融产品，着力改善金融服务，努力提高服务成效，向黄金产业提供多方位的金融服务。结合产业和市场发展需要，加大产品创新力度，开展实物金销售、黄金租赁、黄金远期和黄金期权等业务，丰富市场品种，满足企业融资需求和规避风险的需要。鼓励和引导商业银行开展人民币报价的黄金衍生品交易。引导更多的金融机构参与黄金市场，扩大黄金市场的广度和深度。
三、切实加强黄金市场服务体系建设
加强黄金市场系统建设。上海黄金交易所要进一步加强交易系统建设，加大创新力度，完善黄金市场体系。丰富市场交易模式，引入做市商制度，提高黄金市场流动性。要加快灾备系统建设，完善备份系统。要进一步完善资金管理系统，保障客户资金安全。
健全完善黄金市场标准认定体系。结合我国黄金产业和市场发展实际，借鉴国际主要黄金市场经验，进一步完善我国黄金市场合格金锭申请、认定、鉴定和检查制度，提高我国黄金市场认定体系的影响力，推动建立我国黄金市场标准认证体系。综合考虑国家资源战略，结合黄金产业特点，合理确定合格金锭金条入库企业。
完善黄金市场仓储运输体系。综合考虑我国黄金生产和消费实际及黄金市场发展等因素，合理布局黄金交割库。统筹考虑商业银行和会员的经营成本，合理设定出入库费用和仓储费用。完善黄金运输服务体系，向市场提供快速低成本的运输服务。
完善黄金市场清算服务体系。根据黄金市场发展需要，切实加强黄金账户服务体系建设，向市场提供更便捷的黄金账户和黄金实物清算服务，进一步完善黄金实物清算服务体系。借鉴国际经验，研究推动多种黄金账户服务。完善黄金市场资金清算服务。
四、完善黄金市场法律法规和相关政策支持体系
加快黄金市场法律法规制度建设。推动出台《黄金市场管理条例》。制定出台黄金及其制品进出口管理办法。加强对金融机构黄金业务的管理，引导并推动金融机构黄金业务稳步规范发展。
落实黄金市场相关税收政策。对上海黄金交易所和上海期货交易所黄金的税收政策继续按现行规定执行。研究推动完善投资性黄金和商业银行黄金业务税收政策。
研究扩大黄金市场实物供给渠道。结合我国黄金市场发展实际，根据市场需求状况，扩大有进出口黄金资格的商业银行数量，推动市场创新，提高市场流动性。在市场化原则基础上，进一步发展黄金租借市场。
切实做好黄金市场融资服务。对符合黄金行业规划和产业政策要求的大型企业，商业银行要按照信贷原则扩大授信额度。要重点支持大型黄金集团的发展和实施“走出去”战略，切实做好支持大型黄金集团“走出去”的相关金融服务工作。支持大型企业集团发行企业债券、公司债券、中期票据和短期融资券，拓宽企业融资渠道，降低企业融资成本。为具备条件的企业发放并购贷款，促进产业整合，实现集约化经营。结合黄金加工企业和零售企业的产业特点、生产加工周期，形成从流动资金贷款到货物销售等一系列的金融服务体系。通过应收账款质押和存货抵押等方式，创新信贷产品，改善服务。鼓励金融机构开展黄金质押融资服务。对黄金加工企业和零售企业遇到的信贷问题，银行要结合实际情况，认真研究，提出具体的解决办法。
完善外汇政策。进一步完善当前黄金市场外汇管理政策。为鼓励引导商业银行开展人民币报价的黄金衍生品交易，结合上海黄金交易所询价系统建设，允许开展黄金衍生品人民币报价的商业银行，在没有真实贸易背景下，在境外对冲境内黄金交易头寸，并研究将开展黄金衍生品人民币报价交易所涉汇率敞口头寸纳入结售汇综合头寸进行境内平补的可行性。
推动黄金市场对外开放。稳步增加上海黄金交易所外资类会员数量。研究推动允许境外合格金锭提供商向上海黄金交易所提供合格金锭。研究推动境外机构参与上海黄金交易所进行交易。
五、切实防范黄金市场风险
加大黄金市场监管力度。各相关部门应认真履行监督管理黄金市场相关职责，加大沟通协调力度，形成合力，切实维护市场主体利益，促进市场规范协调发展。
商业银行要加大风险控制力度。要制订相关业务规划，保证合规开展业务。要加强相关系统建设，切实保障交易安全。要根据各种业务特点和风险特点，采取相应措施，防范风险。
中介机构要加强自律性管理。上海黄金交易所和上海期货交易所要结合产品上线和系统建设等情况，完善交易、交割、清算和黄金账户服务等制度，保证各项服务的安全性。规范会员行为，维护市场秩序。要根据市场变化情况，及时采取应对措施，防范市场风险。
六、切实保护投资者利益
采取多种形式，切实加强对投资者的教育，培育成熟的黄金市场投资群体。加大对黄金市场从业人员的培训力度，提高从业人员素质。切实加强黄金市场的风险教育，提高市场参与主体的风险意识。市场主体要从维护投资者利益和维护黄金市场健康发展的大局出发，发现问题及时报告。规范黄金市场参与者行为，严禁参与地下炒金活动。对参与地下炒金活动的市场主体，相关部门应予以严惩，并将相关信息录入征信系统。
中国人民银行 发展改革委 工业和信息化部
财政部 税务总局 证监会
二〇一〇年七月二十二日
青岛市人民政府关于印发《青岛市产权交易管理暂行办法》的通知
山东省青岛市人民政府
青政发〔2004〕5号
青岛市人民政府关于印发《青岛市产权交易管理暂行办法》的通知
关于印发《青岛市产权交易管理暂行办法》的通知
（二○○四年一月十日）
各区、市人民政府，市政府各部门，市直各单位：
《青岛市产权交易管理暂行办法》已经市政府同意，现印发给你们，望认真贯彻执行。
青岛市产权交易管理暂行办法
第一章总则
第一条为了培育和发展本市产权交易市场，规范产权交易行为，促进产权合理流动和资源的优化配置，维护交易各方合法权益，根据国家有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条本办法所称产权是指有限责任公司股权、股份有限公司非上市股权、股份合作企业股权和其他产权。
本办法所称产权交易是指产权的所有者或受托机构，通过市场交易，实现其财产所有权及其相关财产权有偿转让的行为。
产权交易主体是指依法参加产权交易的出让方和受让方。出让方是指出让产权的所有者或者持有的受托机构。受让方是指受让产权的法人、自然人或其他经济组织。
第三条在本市从事产权交易及相关活动，应当遵守本办法。
单一的土地、房产、车辆、技术的产权交易，不适用本办法。
第四条产权交易应当遵循平等自愿、诚实守信和公平、公开、合法的原则。
第五条市国有资产管理部门依据本办法的规定，负责产权交易的监督管理工作。
市监察机关负责涉及产权交易活动的行政监察工作。
工商行政、税务、审计、财政等部门按照各自的职责，协同做好产权交易的监督管理工作。
第二章产权交易机构
第六条产权交易机构是为产权交易提供场所、设施、信息服务的不以营利为目的的独立法人组织。其主要职责：
(一)为产权交易当事人提供交易场所和设施、信息咨询等服务；
(二)制定产权交易章程、业务规则，组织、监督产权交易；
(三)办理产权交易登记，出具产权交割凭证，办理交易结算；
(四)办理企业股权登记和股权托管；
(五)管理和公布产权交易市场信息；
(六)按程序向人民政府有关部门报告产权交易的重大事项；
七)本办法规定的其他职责。
产权交易机构应当在其职责范围内制定和修改章程、业务规则。业务规则应当包括交易规则、会员管理规则及其他与产权交易活动有关的规则。章程及有关业务规则的制定和修改，应当征求会员单位的意见并经市国有资产管理部门批准。
第七条产权交易机构应当建立产权交易档案，并提供档案查询服务。
第八条产权交易机构从业人员履行职责时与其本人或者其近亲属有利害关系的，应当回避。
第九条产权交易机构实行会员交易制度。会员是在产权交易市场内从事产权交易代理及信息服务的中介机构，分为执业会员和非执业会员。
执业会员是指从事产权交易经纪业务、信息咨询服务的中介机构；非执业会员是指从事产权交易信息咨询服务的中介机构，非执业会员不得从事产权交易经纪业务。
第十条执业会员应当具备以下条件：
(一)有固定的办公场所和从事业务所需的设施、设备；
(二)注册资金不低于30万元；
(三)有4名以上持有产权交易经纪资格证书的经纪人员；
(四)无违法违规中介活动记录；
(五)法律、法规、规章规定的其他条件。
非执业会员的具体条件，由市国有资产管理部门规定。
第十一条经工商行政管理部门登记注册的中介机构，符合本办法第十条规定，自愿遵守产权交易机构章程的，可以申请成为产权交易机构会员。
第十二条产权交易机构应当对在交易市场进行的交易实行监控，保证产权交易按照规定程序依法公开进行。
产权交易机构应当对产权交易双方提供的信息进行审核，及时发布产权交易市场信息。
第十三条产权交易机构会员从事相关业务，应当遵守法律、法规、规章和产权交易机构章程，并接受产权交易机构的日常监督管理。
第三章交易程序和行为规范
第十四条国有产权交易应当在产权交易市场进行；其他产权交易可以在产权交易市场进行。法律、法规另有规定的，从其规定。
第十五条产权交易应当采取拍卖、招标和竞价等方式进行。
第十六条产权交易的出让方、受让方，应当委托产权交易机构会员进行产权交易，并与受托方签订委托合同。
第十七条出让方出让产权，应当提交下列材料：
(一)出让申请书；
(二)出让资格证明；
(三)产权权属的有关证明及准予产权出让的有关证明；
(四)企业职工代表大会或者股东大会的出让决议；
(五)出让标的概况；
(六)债权方的债务处理意见书；
(七)按规定应当提交的其他材料。
第十八条受让方受让产权，应当提交下列材料：
(一)受让申请书；
(二)受让方的资信证明；
(三)受让产权的意向书；
(四)按规定应当提交的其他材料。
购买属于专卖、专营等产权的，应当取得相应资格和条件，并向产权交易机构提交相关证明。
第十九条产权交易出让方和受让方提交的材料，必须真实、合法、有效，不得有虚假、误导性内容或者有重大遗漏。
第二十条非上市股份有限公司职工个人股及其他个人产权转让的，出让方、受让方可以直接向产权交易机构申请进行产权转让并按规定提交相关材料。
国家对个人产权交易另有规定的，从其规定。
第二十一条产权交易机构应当通过多种形式对交易产权公开挂牌，及时向社会发布产权交易信息。
挂牌期限不得少于15个工作日。
在挂牌期限内，未经产权交易机构同意，产权人不得撤回挂牌。
第二十二条产权交易价格一般应以竞价方式确定，也可以采取拍卖、招投标或者由出让方和受让方协商等其他方式确定。
国有单位作为产权交易出让方、受让方进行产权交易的，应当经企业内部决策程序审议后，按照有关审批程序经国有资产管理部门批准，并且应当委托具有相关资格的资产评估机构依照国家有关法规规定对所交易产权进行资产评估，评估结果按照规定经核准或者备案后，作为确定交易价格的底价，出让国有产权价格低于底价的，应当经国有资产管理部门批准。有关决策和审批程序由国有资产管理部门制定。
第二十三条产权交易的出让方与受让方对转让事项达成一致的，应当签订产权交易合同。
产权交易应当以人民币计价。
第二十四条产权交易合同应当包括下列条款：
(一)出让方和受让方的名称(姓名)、住所、法定代表人姓名；
(二)出让标的、价格以及价款支付方式和期限；
(三)出让标的的债权、债务处理；
(四)产权交易的税费负担；
(五)产权交割方式和期限；
(六)合同变更和解除条件；
(七)违反合同责任和合同争议解决方式；
(八)签约日期；
(九)需要约定的其他事项。
转让国有产权的，应当在产权交易合同中列明职工安置方案。
第二十五条产权交易的出让方和受让方凭交易合同和与受托产权交易机构会员签订的委托合同及有关资料，经产权交易机构审核后，领取产权转让交割凭证。
第二十六条产权转让交割凭证由市地方税务机关监制。
国有产权交易的出让方、受让方应当凭产权转让交割凭证及产权交易合同到国有资产管理、财政、工商行政管理、税务、土地、房产、社保、银行等部门办理相关变更、登记手续；未取得产权转让交割凭证的，有关部门不予办理相关手续。
第二十七条下列产权不得转让：
(一)产权不明或者有争议的；
(二)被设置抵押或者质押，未经抵押权人或者质押权人同意的；
(三)被诉讼保全或被依法强制执行，未经管辖法院或者依法强制执行的行政机关同意的；
(四)法律、法规或者规章禁止转让的；
(五)处分权受限制的其他情形。
第二十八条涉及国家安全、国防、尖端技术以及国家秘密的产权交易，按照国家有关规定执行。
第二十九条在产权交易机构进行产权交易过程中，出现下列情形之一的，经产权交易机构确认，中止产权交易：
(一)第三方对出让的产权提出异议尚未裁决的；
(二)因不可抗力或意外事故致使交易活动不能进行的；
(三)法律、法规规定应当中止交易的其他情形。
第三十条有下列情形之一的，应当终止产权交易：
(一)司法部门或者国有资产管理机构发出终止交易书面通知的；
(二)产权交易未成交前，出让方、受让方有正当理由撤回交易申请的；
(三)因不可抗力造成产权自然灭失的；
(四)法律、法规规定应当终止交易的其他情形。
第三十一条在产权交易活动中，禁止下列行为：
(一)披露产权交易信息不完善或者有虚假、误导性内容；
(二)故意压低或者抬高交易价格和交易条件，阻碍产权交易；
(三)操纵产权交易市场或者扰乱交易秩序；
(四)在产权交易活动中恶意串通；
(五)产权交易机构及其工作人员作为出让方或受让方参与产权交易活动；
(六)法律、法规、规章禁止的其他行为。
第三十二条产权交易过程中发生产权交易纠纷的，当事人可以依法申请仲裁，或者向人民法院提起诉讼。
第三十三条产权交易的有关收费办法，按国家有关规定执行。
第四章监督与处罚
第三十四条产权交易机构应当定期向市国有资产管理部门报告产权交易的情况，并接受市国有资产管理部门的指导和监督。市国有资产管理部门应当会同有关部门定期对产权交易情况进行检查。
第三十五条对违反本办法规定，国有产权在产权交易市场外进行产权交易的，由市国有资产管理部门责令其停止违规行为，补办有关手续，并由有关部门给予责任人员行政处分。
第三十六条产权交易机构及其工作人员违反本办法有关规定的，由有关部门对责任人员给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十七条产权交易各方恶意串通、弄虚作假，造成国有资产损失的，由有关部门给予责任人员行政处分，并追究其赔偿责任，其中对属行政监察对象的，由监察机关查处；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违规交易中所获利益，依照有关规定处理。
第三十八条中介机构在产权交易中违规执业的，由国有资产管理部门根据有关法律、法规和规章的规定予以处罚；构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任。
第三十九条产权交易机构可以根据章程和有关规则对会员的违规行为进行制裁。
第五章附则
第四十条外商及港、澳、台商受让产权的，应当符合国家颁布的指导外商投资方向的规定和外商投资产业指导目录，并按照有关法律、法规和本办法的规定办理手续。
第四十一条本办法自2004年2月1日起施行。
